Рақамли тeхнологиялар соҳасидаги ҳуқуқбузарликларга қарши курашиш ҳамда
ахборот хавфсизлигини таъминлашнинг ташкилий
-
ҳуқуқий масалалари
104
Мақсудов
Даврон
Санжархожаевич
Ўзбекистон
Республикаси
Президенти
ҳузуридаги
Лойиҳа
бошқаруви
миллий
агентлиги
директор
ўринбосари
КРИПТО
-
АКТИВЛАР
МУОМАЛАСИ
СОҲАСИДАГИ
ҲУҚУҚБУЗАРЛИКЛАР
ВА
ФИРИБГАРЛИККА
ҚАРШИ
КУРАШИШ
Максудов
Даврон
Санжархожаевич
Заместитель
директора
Национального
агентства
проектного
управления
при
Президенте
Республики
Узбекистан
ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ
ПРАВОНАРУШЕНИЯМ
И
МОШЕННИЧЕСТВУ
В
СФЕРЕ
ОБОРОТА
КРИПТО
-
АКТИВОВ
Maqsudov Davron
Deputy Director of the National Agency for Project Management under the
President of the Republic of Uzbekistan
FIGHTING AGAINST OFFENSES AND FRAUD IN THE FIELD OF
CRYPTO-ASSET TRANSACTIONS
В
настоящее
время
мы
становимся
очевидцами
того,
что
цифровизация
и
развитие
технологий
способствует
появлению
новых
возможностей
в
построении
и
регулировании
взаимоотношений
между
организациями,
предприятиями
и
гражданами.
Термин
«криптовалюта»
впервые
начали
использовать
в
2009
году
с
появлением
неизвестной
ранее
платежной
системой
«Bitcoin»,
в
которой
совершаются
операции
с
одноименной
валютой.
На
основе
данной
системы
лежит
популярная
на
сегодняшний
день
технология
«распределенного
реестра
данных»,
или
как
его
еще
называют
–
«блокчейн»,
которая
предполагает
полную
децентрализацию
регулирования
всех
операций,
совершаемых
в
рамках
системы,
а
также
в
некоторой
степени
анонимность
ее
участников.
Накопление,
хранение
и
перемещение
криптовалюты
не
отражается
ни
в
банковском
счете,
ни
в
каких
-
либо
других
материальных
носителях
,
кроме
самого
«блокчейна»
данной
криптовалюты.
В
настоящее
время
(
на
30
марта
2022
года
)
по
всему
миру
создано
свыше
18,6
тыс.
крипто
-
активов,
из
которых
на
специализированных
платформах
(более
489
ед.
)
активно
торгуются
более
9,8
тыс.
Общая
рыночная
капитализация
всех
крипто
-
активов
составляет
2,16
трлн.
долл.
Оборот
за
24
часа
составляет
112
млрд.
долл.
Рақамли тeхнологиялар соҳасидаги ҳуқуқбузарликларга қарши курашиш ҳамда
ахборот хавфсизлигини таъминлашнинг ташкилий
-
ҳуқуқий масалалари
105
Наиболее
популярным
на
данный
момент
крипто
-
активом
является
Биткоин
(BTC)
,
рыночная
капитализация
которого
составляет
903
млрд.
долл.
с
долей
рынка
в
42%
.
Осознание
того,
что
цифровыми
активами
уже
активно
пользуются
в
любой
точке
мира
и
в
различных
целях,
заставляет
страны
думать
над
вопросом
установления
его
правового
статуса
и
регулирования
его
оборота.
К
сожалению,
до
сих
пор
в
терминологии
единства
нет.
Различные
институты
используют
разные
термины
–
цифровая
валюта,
криптовалюта,
виртуальная
валюта
и
другие.
Чаще
всего
употребляется
понятие
«виртуальная
валюта»
(«
virtual currency
»).
Виртуальная
валюта
не
является
аналогичной
фиатным
электронным
деньгам
.
Крипто
-
активы
зачастую
считаются
активом
высокого
риска
и
из
-
за
своей
анонимности
могут
стать
средством
для
сомнительных
и
незаконных
операций.
Такой
актив
без
особого
труда
позволяет
скрыть
реального
бенефициара.
Как
показывает
практика,
в
мире
совершаются
достаточно
много
различных
правонарушений
с
использованием
крипто
-
активов
.
Данные
преступления
можно
разделить
на
4
группы:
–
мошенничество
и
хищение
средств;
–
легализация
преступных
доходов
и
финансирование
терроризма;
–
взяточничество
и
коррупционные
преступления;
–
незаконный
оборот
наркотических
средств,
оружия
и
т.д.
В
2021
году
мошенники
заработали
на
всех
видах
преступлениях,
связанных
с
криптовалютой,
в
общей
сложности
$14
млрд
,
что
на
79%
больше
показателя
годичной
давности.
Ущерб
от
криптомошенников
оказался
рекордным
за
все
время
в
основном
за
счет
распространения
децентрализованных
систем
расчетов
(DeFi).
Об
этом
свидетельствуют
данные
аналитической
компании
«Chain
a
lysis»,
обнародованные
в
начале
января
2022
года.
Правоохранительные
органы
не
только
Узбекистана,
но
и
зарубежных
стран
только
набирают
опыт
в
пресечении
преступной
деятельности
с
использованием
криптовалюты.
Рассмотрим
некоторые
примеры
с
использованием
крипто
-
активов:
зачастую,
основной
причиной
совершения
мошенничества
является
низкая
цифровая
грамотность
и
отсутствие
базовых
знаний
граждан
о
сущности
криптовалюты
и
механизме
совершения
сделок
с
ней.
Злоумышленники
создают
приложения
либо
веб
-
сайты
с
функциями
обменника
либо
крипто
-
биржи,
размещают
объявления
в
социальных
сетях
о
купле
-
продаже
фиктивных
криптовалют,
используя
при
этом
названия
и
логотипы
известных
криптовалют.
Такого
рода
объявления
содержат
привлекательные
рекламные
предложения.
«Скидки
50%
при
покупке
на
сумму
более
1000
долларов»
,
«Купи
сегодня
один
биткоин,
получи
завтра
вдвое
больше»
и
т.д.
Рақамли тeхнологиялар соҳасидаги ҳуқуқбузарликларга қарши курашиш ҳамда
ахборот хавфсизлигини таъминлашнинг ташкилий
-
ҳуқуқий масалалари
106
Тут
необходимо
помнить,
что
владелец
крипто
-
актива
никогда
не
будет
продавать
если
точно
знает,
что
цена
вырастет
в
двое
или
втрое,
а
тем
более
отдавать
бесплатно
в
качестве
бонуса.
Вторым
примером
является
действия
по
созданию
реальной
крипто
-
биржи
с
регистрацией
и
оказанием
услуг
по
обмену
фиатных
денег
на
крипто
-
активы.
Данная
схема
предполагает
открытие
криптокошельков,
где
пользователи
хранят
свои
крипто
-
активы,
однако
по
истечению
времени
данная
биржа
внезапно
прекращает
свое
существование,
сайт
закрывается,
а
владельцы
скрываются.
В
этом
случае,
не
стоит
доверять
свои
реальные
деньги
новым
,
только
что
созданным
крипто
-
биржам
или
мобильным
приложениям.
Сегодня
достаточно
много
веб
-
сайтов,
где
публикуются
новости
и
статьи
о
крипто
-
биржах.
Несмотря
на
сложность
задачи
и
в
целом
нестатичность
крипто
-
индустрии
законодательства
Республики
Узбекистан
в
области
оборота
крипто
-
активов
создается
и
поэтапно
совершенствуется.
Определены
основные
термины
в
законодательстве,
это
блокчейн
(распределенный
реестр
данных,
в
котором
все
данные
записываются
последовательно
и
распределены
в
блоках,
при
этом
каждый
новый
блок
связан
с
предыдущим
блоком
криптографической
подписью);
крипто
-
актив
(совокупность
записей
в
блокчейне,
имеющая
ценность
и
владельца);
стейблкоин
(крипто
-
актив,
стоимость
которого
привязана
к
активу
юридического
лица);
токен
(единица
учета,
предназначенная
для
представления
цифрового
баланса,
выполняющая
функцию
«заменителя
ценных
бумаг»
в
цифровом
мире,
представляющая
собой
запись
в
регистре,
распределенную
в
блокчейне).
Постановление
Президента
Республики
Узбекистан
от
3
июля
2018
года
№ПП
-3832
«О
мерах
по
развитию
цифровой
экономики
в
Республике
Узбекистан»
можно
считать
отправной
точкой
и
началом
разработки
правовых
основ
деятельности,
связанной
с
крипто
-
активами
в
Узбекистане.
Согласно
данного
постановления
установлено,
что:
Национальное
агентство
проектного
управления
при
Президенте
Республики
Узбекистан
является
уполномоченным
органом
по
лицензированию
деятельности
в
области
оборота
крипто
-
активов;
•
оборот
крипто
-
активов
регламентируется
специальными
нормативно
-
правовыми
актами;
•
на
валютные
операции,
связанные
с
оборотом
крипто
-
активов,
проводимые
лицами,
получившими
в
установленном
порядке
лицензию
на
осуществление
деятельности
в
области
оборота
крипто
-
активов,
не
распространяются
нормы
законодательства
о
валютном
регулировании.
С
1
октября
2018
года
введен
порядок,
в
соответствии
с
которым
деятельность
в
области
оборота
крипто
-
активов
подлежит
лицензированию.
Рақамли тeхнологиялар соҳасидаги ҳуқуқбузарликларга қарши курашиш ҳамда
ахборот хавфсизлигини таъминлашнинг ташкилий
-
ҳуқуқий масалалари
107
Вторым
документом
является
Постановление
Президента
Республики
Узбекистан
от
2
сентября
2018
года
№ПП
-3926
«О
мерах
по
организации
деятельности
крипто
-
бирж
в
Республике
Узбекистан»
.
Данным
постановлением
определено,
что:
•
крипто
-
биржей
признается
организация,
предоставляющая
электронную
площадку
для
обмена,
покупки
и
продажи
крипто
-
активов;
•
на
деятельность
по
обороту
крипто
-
активов
и
крипто
-
бирж
не
распространяется
законодательство
о
ценных
бумагах,
биржах
и
биржевой
деятельности;
•
лицензия
на
осуществление
деятельности
крипто
-
бирж
выдается
исключительно
иностранным
юридическим
лицам
посредством
открытия
дочерних
или
иных
предприятий
на
территории
Республики
Узбекистан;
•
функции
по
контролю
за
деятельностью
крипто
-
бирж
в
части
соблюдения
ими
законодательства
о
противодействии
легализации
доходов,
полученных
от
преступной
деятельности,
и
финансированию
терроризма
возлагаются
на
орган,
лицензирующий
деятельность
крипто
-
бирж,
и
соответствующие
уполномоченные
государственные
органы.
Третий
нормативно
-
правовой
акт
–
Положение
о
порядке
лицензирования
деятельности
крипто
-
бирж
утверждено
21
января
2019
года.
Положение
включает
в
себя
также
и
Правила
осуществления
крипто
-
биржевой
торговли.
Данный
акт
устанавливает:
•
лицензионные
требования
и
условия;
•
перечень
необходимых
документов,
представляемые
для
получения
лицензии;
•
порядок
рассмотрения,
переоформления,
приостановления,
прекращения
действия
и
аннулирования
лицензии;
•
меры
по
осуществлению
контроля
за
соблюдением
лицензионных
требований
и
условий
со
стороны
крипто
-
бирж;
•
реестр
лицензий
и
государственная
пошлина
за
выдачу
лицензии.
Согласно
изменениям,
внесенным
в
прошлом
году
в
Правила
осуществления
крипто
-
биржевой
торговли
:
•
запрещается
осуществление
операций
с
анонимными
крипто
-
активами;
•
клиенты
должны
быть
идентифицированы
в
обязательном
порядке;
•
информация
по
совершенным
сделкам
должна
хранится
не
менее
5
лет;
•
реклама
деятельности
крипто
-
бирж
должна
ясно
и
открыто
информировать
читателей
о
возможных
финансовых
рисках;
•
необходимая
информация
о
деятельности
крипто
-
биржи
должна
быть
опубликована
на
общедоступных
веб
-
сайтах
биржи;
•
резиденты
Республики
Узбекистан
вправе
заключать
все
виды
крипто
-
биржевых
торгов
крипто
-
активами
и
токенами
за
национальную
валюту;
Рақамли тeхнологиялар соҳасидаги ҳуқуқбузарликларга қарши курашиш ҳамда
ахборот хавфсизлигини таъминлашнинг ташкилий
-
ҳуқуқий масалалари
108
•
на
территории
Республики
Узбекистан
запрещается
выпуск,
регистрация
выпуска
и
размещение
крипто
-
биржами
необеспеченных
токенов;
•
крипто
-
активы
не
могут
быть
использованы
на
территории
Республики
Узбекистан
в
качестве
средств
платежа
или
приема
оплаты.
Данные
требования
прописаны
с
учетом
международного
опыта
и
в
целях
защиты
прав
и
интересов
граждан
Узбекистана.
Большим
шагом
вперёд
в
правовом
регулировании
противодействия
легализации
преступных
доходов
явилось
утверждение
в
июне
2021
года
Правил
внутреннего
контроля
по
противодействию
легализации
доходов,
полученных
от
преступной
деятельности,
финансированию
терроризма
и
финансированию
распространения
оружия
массового
уничтожения
для
лиц,
осуществляющих
деятельность
в
области
оборота
крипто
-
активов.
Данный
документ
составлен
в
соответствии
с
рекомендациями
,
отраженными
в
Отчете
ФАТФ
«Виртуальные
активы».
Национальное
агентство
проектного
управления
при
Президенте
Республики
Узбекистан
в
период
2020
–
2021
годов
впервые
провело
секторальную
оценку
рисков
отмывания
денег
и
финансирования
терроризма
в
сфере
оборота
крипто
-
активов
в
Республике
Узбекистан.
В
течении
2021
года
сотрудники
Агентства
приняли
участие
в
более
десяти
встречах,
которые
были
организовывались
со
стороны
Офиса
Управления
по
наркотикам
и
преступности
ООН
в
г.
Ташкенте,
Росфинмониторинг,
МУМЦФМ
и
др.
в
целях
обмена
опытом
в
области
осуществления
мониторинга
транзакций
крипто
-
активов.
Кроме
того,
Агентством
совместно
с
правоохранительными
органами
Узбекистана
ведется
работа
по
внедрению
и
развитию
специализированных
систем
для
отслеживания
транзакций
крипто
-
активов.
В
данном
направлении
были
проведены
ознакомительные
встречи
с
разработчиками
таких
систем,
как
«Chainalysis»,
«Crystal
Blockchain»,
«AML
Bot»,
«Прозрачный
блокчейн»
и
др.
Предложения
и
рекомендации
По
итогам
2021
года
криптовалютные
проекты
по
всему
миру
привлекли
в
общей
сложности
$30
млрд
венчурных
инвестиций,
а
объем
рынка
криптовалют
примерно
утроился
и
в
какой
-
то
момент
приблизился
к
$3
трлн.
К
2024
году
20%
крупных
компаний
в
мире
будут
использовать
цифровые
валюты
для
платежей,
в
качестве
средства
сбережения
или
залога.
Об
этом
говорится
в
отчете
«Gartner»,
опубликованном
в
конце
декабря
2021
года.
Все
эти
факты
и
прогнозы
говорят
о
том,
что
цифровые
валюты
все
активнее
будут
использоваться
в
деловых
операциях
и
в
ближайшие
годы
их
экономическое
значение
возрастет.
Учитывая
высокий
интерес
среди
представителей
бизнеса
и
граждан,
считаем
необходимым
объединить
усилия
уполномоченных
органов
в
сфере
финансов,
юстиции,
а
также
правоохранительных
органов
для
Рақамли тeхнологиялар соҳасидаги ҳуқуқбузарликларга қарши курашиш ҳамда
ахборот хавфсизлигини таъминлашнинг ташкилий
-
ҳуқуқий масалалари
109
выработки
предложений,
направленных
на
минимизацию
рисков
в
сфере
оборота
крипто
-
активов.
Конечно,
можно
попросту
запретить,
однако,
как
мы
считаем
это
будет
шагом
назад,
отходом
от
трендов
и
технологического
развития.
Первый
заместитель
директора
-
распорядителя
МВФ
Гита
Гопинат
в
конце
прошлого
года
сообщила
о
том,
что
«государствам
следует
придерживаться
политики
регулирования
криптовалют,
поскольку
в
случае
их
запрета
власти
полностью
потеряют
контроль
над
рынком
цифровых
активов»
.
Принимая
во
внимание
то,
что
многие
страны
(США,
страны
ЕС,
Россия,
Казахстан
и
др.)
разрабатывают
меры
по
дальнейшему
регулированию
и
созданию
благоприятных
условий
для
обеспечения
легальной
деятельности
в
сфере
крипто
-
активов,
а
также
в
целях
эффективного
использования
потенциала
данной
сферы
в
Узбекистане,
Агентством
предлагается:
БИБЛИОГРАФИЧЕСКИЕ ССЫЛКИ:
1.
Внести
изменения
в
законодательство,
предусматривающие
определение
крипто
-
активов
в
качестве
«имущественных
прав».
2.
Внести
в
Перечень
видов
деятельности,
на
осуществление
которых
требуются
лицензии,
такие
подвиды
деятельности
в
сфере
оборота
крипто
-
активов
как
«деятельность
провайдеров
услуг».
3.
Внести
в
Кодекс
Республики
Узбекистан
об
административной
ответственности
и
Уголовный
кодекс
нормы
по
установлению
мер
ответственности
за
осуществление
деятельности
по
майнингу
крипто
-
активов
без
регистрации
и
незаконный
оборот
крипто
-
активов.
4.
Организация
и
проведение
обучающих
мероприятий
в
сфере
оборота
крипто
-
активов,
в
том
числе
для
повышения
квалификации
сотрудников
правоохранительных
органов.
5.
Rasulev A.K.
“
Improvement of criminal-legal and criminological
measures of fight against crimes in the sphere of information technologies and
safety: Doctoral (DSc) dissertation abstract on legal sciences
”
. (2018).
6.
Турсунов
Ахтам
Соломович
и
Абдулазиз
Каримович
Расулев.
«Уголовно
-
правовые и
криминологические меры борьбы с преступлениями
в сфере информационных технологий и
безопасности»
.
Вопросы
криминологии,
криминалистики
и
судебной
экспертизы
2 (2019): 40
–
44.
