663
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
В КИТАЕ ОПЕРАЦИИ С КРИПТОВАЛЮТОЙ КЛАССИФИЦИРОВАЛИ
КАК СПОСОБ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ
Салаев Расул Шавкатович
и.о. доцент кафедры “Банковское дело”, Банковско-финансовая академия
Республики Узбекистан
Аннотация:
В последние годы криптовалюты
стали важным элементом
глобальной финансовой системы, однако их анонимность и децентрализованный
характер привели к возникновению серьезных проблем, связанных с отмыванием
денег и финансированием незаконной деятельности. В Китае, где правительство
активно
регулирует финансовые рынки, операции с криптовалютами были
классифицированы как способ отмывания денег. Данная аннотация
рассматривает причины и последствия этого решения, анализирует влияние на
рынок криптовалют в стране и за ее пределами, а также обсуждает меры,
предпринятые китайскими властями для борьбы с финансовыми
преступлениями. Исследование подчеркивает важность создания четких
регуляторных рамок для обеспечения безопасности финансовых операций и
защиты инвесторов, а также необходимость международного сотрудничества в
борьбе с финансовыми преступлениями в эпоху цифровых валют.
Ключевые слова:
международные организации, криптоактивы,
технология распределенных реестров, блокчейн, классификация крипто
активов, виртуальные валюты, криптовалюты, стейблкойны, глобальные
стейблкойны, соглашения о глобальных стейблкойнах, цифровые токены,
инвестиционные токены, утилитарные токены, невзаимозаменяемые токены,
первичное размещение токенов, децентрализованные финансы, регулирование
оборота крипто активов.
XITOYDA KRIPTO-VALYUTA OPERATSIYALARI PUL YUVISH USULI
SIFATIDA TASNIFLANDI
Salayev Rasul Shavkatovich
Oʻzbekiston Respublikasi bank-moliya akademiyasi "Bank ishi" kafedrasi dotsenti
vazifasini bajaruvchi
664
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
Annotatsiya:
So‘nggi yillarda kripto-valyutalar global moliyaviy tizimning
muhim elementiga aylandi, ammo ularning anonimligi va markazlashtirilmagan tabiati
pul yuvish va noqonuniy faoliyatni moliyalashtirish bilan bog‘liq jiddiy muammolarga
olib keldi. Hukumat moliyaviy bozorlarni faol tartibga soluvchi Xitoyda kripto-valyuta
operatsiyalari pul yuvish usuli sifatida tasniflangan. Ushbu izoh ushbu qarorning
sabablari va oqibatlarini ko‘rib chiqadi, mamlakatda va undan tashqarida kripto-
valyuta bozoriga ta’sirini tahlil qiladi va Xitoy hukumati tomonidan moliyaviy
jinoyatlarga qarshi kurashish bo‘yicha ko‘rilgan choralarni muhokama qiladi. Tadqiqot
moliyaviy operatsiyalar xavfsizligi va investorlarni himoya qilish uchun aniq tartibga
solish doirasini yaratish muhimligini, shuningdek, raqamli valyuta davrida moliyaviy
jinoyatlarga qarshi kurashda xalqaro hamkorlik zarurligini ta’kidlaydi.
Kalit soʻzlar:
xalqaro tashkilotlar, kripto aktivlar, taqsimlangan reestr
texnologiyasi, blokcheyn, kripto aktivlar tasnifi, virtual valyutalar, kriptovalyutalar,
stablkoin, smart shartnomalar, raqamli tokenlar, investitsiya tokenlari, utilitar
tokenlar, o‘zaro almashtirilmaydigan tokenlar, asosiy tokenlarni joylashtirish,
markazlashtirilmagan moliya, kripto aktivlar aylanishini tartibga solish.
IN CHINA, CRYPTOCURRENCY TRANSACTIONS HAVE BEEN
CLASSIFIED AS A METHOD OF MONEY LAUNDERING
Rasul Shavkatovich Salaev
Acting Associate Professor of the Department of Banking, Banking and Finance
Academy of the Republic of Uzbekistan
Abstract:
In recent years, cryptocurrencies have become an important element
of the global financial system, but their anonymity and decentralized nature have led
to serious problems related to money laundering and the financing of illegal activities.
In China, where the government actively regulates financial markets, cryptocurrency
transactions have been classified as a method of money laundering. This abstract
examines the causes and consequences of this decision, analyzes the impact on the
cryptocurrency market in the country and beyond, and discusses the measures taken by
the Chinese authorities to combat financial crimes. The study highlights the importance
of creating a clear regulatory framework to ensure the security of financial transactions
and the protection of investors, as well as the need for international cooperation in
combating financial crimes in the era of digital currencies.
Keywords:
international organizations, crypto assets, distributed ledger
technology, block chain, classification of crypto assets, virtual currencies, crypto
665
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
currencies, stable coins, global stable coins, global stable coin agreements, digital
tokens, investment tokens, utility tokens, non-interchangeable tokens, initial token
placement, decentralized finance, regulation of the turnover of crypto assets.
ВВЕДЕНИЕ
В последние годы криптовалюты стали неотъемлемой частью глобальной
финансовой системы, привлекая внимание инвесторов, предпринимателей и
правительств по всему миру. Их децентрализованный характер и анонимность
создают новые возможности для финансовых операций, однако одновременно
порождают серьезные риски, связанные с отмыванием денег и финансированием
незаконной деятельности. В этом контексте Китай, как одна из ведущих
экономик мира, принял жесткие меры по регулированию криптовалютного
рынка.
В 2021 году китайские власти официально классифицировали операции с
криптовалютами как способ отмывания денег, что стало значимым шагом в
борьбе с финансовыми преступлениями. Это решение вызвало широкий
резонанс как внутри страны, так и за ее пределами, повлияв на рынок
криптовалют и инвестиционные стратегии. Введение ограничений на
использование криптовалют в Китае стало ответом на растущую
обеспокоенность по поводу потенциальных угроз для финансовой стабильности
и безопасности.
Цель данного исследования
—
проанализировать причины и последствия
классификации операций с криптовалютами как способа отмывания денег в
Китае. Мы рассмотрим
влияние этого решения на внутренний рынок
криптовалют, а также его последствия для международной финансовой системы.
Особое внимание будет уделено мерам, предпринятым китайскими властями для
борьбы с финансовыми преступлениями, и значению создания четких
регуляторных рамок для защиты инвесторов и обеспечения безопасности
финансовых операций.
ОБЗОР ЛИТЕРАТУРЫ
В последние годы наблюдается значительный интерес к криптовалютам и
их роли в финансовых системах стран. Особенно остро эта тема обсуждается в
контексте регулирования и борьбы с финансовыми преступлениями. В Китае, где
криптовалюты приобрели популярность, власти приняли жесткие меры по их
регулированию, классифицировав операции с ними как способ отмывания денег.
Исследования показывают, что китайское правительство с 2013 года
активно занимается регулированием криптовалютного рынка. В работах таких
авторов, как Азимович
и Шавкатович
[4]
, подчеркивается, что первоначально
власти пытались создать условия для развития блокчейн
-
технологий, однако с
666
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
ростом популярности криптовалют начались опасения по поводу их
использования в незаконных операциях. В 2021 году официальное признание
операций с криптовалютами как способа отмывания денег стало кульминацией
этого процесса.
В литературе отмечаются различные риски, связанные с использованием
криптовалют. Например, Примова Д.
[1]
указывает на анонимность транзакций,
что делает их привлекательными для преступников. Исследования показывают,
что криптовалюты используются для финансирования терроризма, отмывания
денег и других незаконных действий. Это создает необходимость в строгом
регулировании со стороны государства.
Многочисленные работы посвящены мерам, предпринимаемым
правительствами для борьбы с отмыванием денег и другими финансовыми
преступлениями. Мусаев
[2]
анализируют подходы Китая к регулированию
криптовалют и подчеркивают важность создания четких регуляторных рамок
для защиты инвесторов и обеспечения безопасности финансовых операций.
Введение запретов на
ICO
и закрытие криптобирж стали ключевыми шагами в
этой стратегии.
Классификация операций с криптовалютами как способа отмывания денег
оказала значительное влияние на рынок. Исследования показывают, что после
введения ограничений в Китае наблюдалось падение цен на криптовалюты и
сокращение объема торгов
[6]
. Эти
изменения вызваны как внутренними, так и
внешними факторами, включая изменение настроений инвесторов и
перераспределение капитала.
Наконец, важно рассмотреть международный контекст регулирования
криптовалют. В работах таких авторов, как Вахабова М
,
Шавкатович Р.С.,
[9,
7]
обсуждаются глобальные тенденции в регулировании криптовалют и их
влияние на национальные политики. Китайский подход может служить
примером для других стран, стремящихся контролировать использование
криптовалют
и минимизировать риски.
Обзор литературы показывает, что классификация операций с
криптовалютами как способа отмывания денег в Китае является сложным и
многогранным процессом, отражающим как внутренние вызовы, так и
международные тенденции. Это решение не
только повлияло на рынок
криптовалют внутри страны, но и может иметь значительные последствия для
глобальной финансовой системы.
МЕТОДОЛОГИЯ
Для анализа данных был использован комплекс методов экономического
исследования с применением системного подхода к
изучению проблемы. В ходе
667
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
исследования применялись системный, хронологический и компетентностные
подходы.
Методологическую основу исследования составляют формальная логика,
методы исторического, статистического и сравнительного анализа,
систематизации, классификации и экспертной оценки, группировки,
сравнительный метод и контент
-
анализ, методы графической интерпретации и
другие.
ОБСУЖДЕНИЕ И РЕЗУЛЬТАТЫ
В Верховном народном суде Китая обновили закон о борьбе с отмыванием
денег (AML). Согласно выпущенному пресс
-
релизу, в закон добавлены
положения о транзакциях с криптовалютами.
Теперь все переводы и обмены
криптовалют, полученных незаконным путём, будут подпадать под действие
нового закона. Власти будут рассматривать такие операции как способы
сокрытия доходов.
Нарушители закона могут столкнуться с штрафами от 10 000
юаней ($1400) до 200 000 юаней (около $28 000). За более серьёзные
правонарушения предусмотрено лишение свободы на срок от пяти до десяти лет,
как сообщили в китайской прокуратуре.
Кроме того, в закон внесены и другие изменения, включая более чёткие
определения отягчающих обстоятельств в делах, связанных с отмыванием денег.
Интересно, что всего несколько дней назад основатель блокчейна TRON и
советник криптобиржи HTX (ранее Huobi) Джастин Сан
намекнул на возможное
снятие всех ограничений на торговлю криптовалютами в Китае.
Решение
китайских
властей
классифицировать
операции
с
криптовалютами как способ отмывания денег имеет несколько ключевых
аспектов, которые требуют тщательного анализа и обсуждения.
Классификация операций с криптовалютами как отмывания денег привела
к значительным изменениям на рынке. После введения жестких мер, таких как
запрет на
ICO
и закрытие криптобирж, наблюдалось резкое падение цен на
многие криптовалюты. Это подтверждает, что регулирование со стороны
государства может оказывать непосредственное влияние на рыночные
настроения и динамику цен. Инвесторы, обеспокоенные возможностью
дальнейших ограничений, начали выводить свои средства, что усугубило
падение.
С точки зрения социально
-
экономических последствий, жесткие меры
против криптовалют могут привести к снижению инновационной активности в
области блокчейн
-
технологий в Китае. Исследования показывают, что многие
стартапы и предприятия, работающие с криптовалютами, начали искать более
благоприятные условия в других странах. Это может негативно сказаться на
668
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
конкурентоспособности Китая в глобальной экономике и технологическом
прогрессе. Классификация операций с криптовалютами как отмывания денег
также поднимает вопросы о рисках для финансовой системы страны.
Анонимность транзакций делает их привлекательными для преступников, что
приводит к необходимости создания более строгих регуляторных механизмов.
Однако чрезмерное регулирование может привести к оттоку капиталов и
снижению уровня доверия к финансовым институтам.
Важно отметить, что китайский подход к регулированию криптовалют не
является уникальным. Многие страны сталкиваются с аналогичными вызовами,
связанными с использованием криптовалют в незаконных операциях. Однако
Китай занимает одну из самых жестких позиций, что может повлиять на
международные стандарты регулирования. Другие страны могут следовать
этому примеру, что приведет к глобальному изменению подходов к
криптовалютам.
Некоторые эксперты предлагают рассмотреть альтернативные подходы к
регулированию криптовалют, которые могли бы балансировать между
необходимостью защиты финансовой системы и поддержкой инноваций.
Например, создание прозрачных условий для легальных операций с
криптовалютами может способствовать развитию рынка и уменьшению рисков
отмывания денег.
Таким образом, классификация операций с криптовалютами в Китае как
способа отмывания денег имеет многогранные последствия как для внутреннего
рынка, так и для глобальной финансовой системы. Необходимость в
сбалансированном подходе к регулированию остается актуальной, чтобы
минимизировать риски и поддерживать развитие новых технологий.
Введение новых норм в закон о борьбе с отмыванием денег (AML) в Китае,
классифицирующих операции с криптовалютой как способы отмывания денег,
имеет значительные последствия как для внутреннего рынка, так и для
международной криптоиндустрии.
Классификация операций с криптовалютами
как отмывания денег означает, что все транзакции, связанные с незаконно
полученными средствами, будут подлежать строгому контролю и наказанию.
Это создаёт более жёсткие рамки для участников крипторынка, заставляя их
учитывать риски, связанные с соблюдением законодательства. Введение
штрафов и уголовных наказаний может привести к снижению активности на
рынке и уходу некоторых игроков из Китая.
С точки зрения экономики, новые правила могут снизить уровень
инвестиций в криптовалюты и блокчейн
-
проекты в Китае. Инвесторы могут
воспринимать страну как неблагоприятную для ведения бизнеса в этой сфере,
что приведёт к
утечке капитала и снижению инновационной активности. Однако
669
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
это также может способствовать формированию более прозрачного и
регулируемого рынка.
С точки зрения общества, усиление контроля над криптовалютными
операциями может привести к повышению доверия к
финансовым институтам и
правительству. Граждане могут чувствовать себя более защищёнными от
мошенничества и финансовых преступлений. Однако это также может вызвать
недовольство среди тех, кто поддерживает децентрализацию и свободу
финансовых операций.
На международной арене новые меры Китая могут вызвать реакцию
других стран. Некоторые государства могут последовать примеру Китая,
усиливая свои собственные законы о борьбе с отмыванием денег в контексте
криптовалют. Это может привести к глобальному пересмотру подходов к
регулированию криптоактивов.
Несмотря на негативные последствия, введение новых норм может также
открыть возможности для создания легальных и безопасных платформ для
торговли криптовалютами. Если Китай сможет найти баланс между
регулированием и поддержкой инноваций, это может привести к созданию
сильной экосистемы для блокчейн
-
технологий.
Таким образом, классификация
операций с криптовалютами как способов отмывания денег в Китае представляет
собой значительный шаг в области регулирования финансовых технологий. Это
решение имеет множество последствий, которые будут ощущаться как на уровне
страны, так и за её пределами. Важно наблюдать за развитием ситуации и
адаптироваться к новым условиям, чтобы минимизировать риски и использовать
возникающие возможности.
С введением новых норм, компании, работающие в сфере криптовалют,
будут вынуждены внедрять более совершенные технологии для соблюдения
требований AML. Это может включать использование аналитических
инструментов для отслеживания транзакций, программного обеспечения для
идентификации клиентов (KYC) и других технологий, направленных на
повышение прозрачности. В результате может произойти рост спроса на
решения в области кибербезопасности и финтеха.
Положительные аспекты
:
Ужесточение контроля может повысить доверие к криптовалютам среди
более традиционных инвесторов и институтов. Это может привести к большему
принятию криптовалют в коммерческих и финансовых операциях.
Система
регулирования может помочь защитить инвесторов от рисков, связанных с
волатильностью криптовалют и мошенническими схемами.
Четкие правила
могут стимулировать развитие технологий блокчейн и смарт
-
контрактов в
рамках легальной среды, что приведет к инновациям и новым бизнес
-
моделям.
670
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
Отрицательные аспекты
:
Ограничение инноваций
.
Жесткие регуляции могут подавить стартапы и
малые компании, которые работают с криптовалютами. Это может привести к
утечке талантов в более либеральные юрисдикции, такие как Сингапур или
США.
Если Китай не сможет создать благоприятные условия для развития
криптоиндустрии, это может негативно сказаться на его конкурентоспособности
на международной арене.
Новые правила могут усложнить доступ обычных
граждан к криптовалютам, что в свою очередь может снизить уровень участия
населения в этой быстро развивающейся сфере.
Изменения в законодательстве могут повлиять на поведение инвесторов.
Некоторые могут стать более осторожными и предпочесть менее рискованные
активы, тогда как другие могут искать способы обхода новых норм, что приведёт
к росту теневого рынка. Это создаёт дополнительные вызовы для регуляторов,
которые должны следить за соблюдением правил.
Стартапы в области блокчейна и криптовалют могут столкнуться с
трудностями в привлечении финансирования и запуске новых проектов из
-
за
повышенных юридических барьеров. Однако те компании, которые смогут
адаптироваться к новым условиям и предложить легальные решения, могут
занять выгодные позиции на рынке. Это может привести к формированию новых
бизнес
-
моделей и услуг.
Китайская политика может также повлиять на
глобальную конкурентоспособность страны в сфере технологий. Если другие
государства создадут более благоприятные условия для ведения бизнеса с
криптовалютами, это может привести к утечке талантов и капиталов в более
либеральные юрисдикции.
С увеличением контроля над криптовалютами важно также рассмотреть
вопрос общественного мнения. Образовательные инициативы по разъяснению
новых норм и их последствий могут помочь гражданам лучше понять риски и
преимущества криптовалют. Это может способствовать созданию более
информированного общества, которое будет осознавать как угрозы, так и
возможности.
Введение новых норм в закон о борьбе с отмыванием денег в Китае
представляет собой сложный и многогранный процесс, который затрагивает
множество аспектов
—
от правовых до социальных и экономических. Важно
следить за развитием ситуации, чтобы понять, как эти изменения повлияют на
будущее криптоиндустрии как в Китае, так и за его пределами. Адаптация к
новым условиям станет ключом к выживанию и процветанию в быстро
меняющемся мире финансовых технологий.
С введением новых норм, классифицирующих операции с криптовалютой
как отмывание денег, Китай ставит перед собой несколько целей. Одной из них
является борьба с финансовыми преступлениями, что особенно актуально в свете
671
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
глобальных усилий по борьбе с отмыванием денег и финансированием
терроризма. Регулирование позволит не только контролировать потоки
капитала, но и защитить потребителей от мошенничества и обмана.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Введение в Китае новых норм, классифицирующих операции с
криптовалютой как способ отмывания денег, представляет собой важный шаг в
борьбе с финансовыми преступлениями и повышением прозрачности в
финансовом секторе. Эти меры направлены на защиту экономики страны от
потенциальных рисков, связанных с использованием
криптовалют для
незаконных операций. Однако они также могут оказать значительное влияние на
развитие криптоиндустрии и инновационных технологий в стране.
С одной стороны, жесткие регуляции могут способствовать укреплению
доверия к финансовой системе и обеспечению безопасности инвесторов. С
другой стороны, они могут привести к ограничению возможностей для стартапов
и предпринимателей в сфере блокчейна, а также к утечке талантов и капитала в
более либеральные юрисдикции.
В конечном итоге, успешная реализация
новых норм будет зависеть от
баланса между обеспечением безопасности и поддержкой инноваций. Важно,
чтобы регуляторы учитывали интересы всех участников рынка и создавали
условия для здорового развития как традиционных, так и новых финансовых
технологий. С
учетом глобальных тенденций в области криптовалют, Китай
должен стремиться к созданию прозрачной и устойчивой экосистемы, которая
сможет успешно конкурировать на международной арене.
Введение новых норм в Китае
—
это шаг к созданию более безопасной и
прозрачной финансовой системы. Однако важно, чтобы регуляторы учитывали
интересы всех участников рынка и находили баланс между безопасностью и
инновациями. В конечном итоге, успешная реализация этих норм может
привести к созданию устойчивой экосистемы, способной обеспечить как защиту
инвесторов, так и поддержку развития технологий.
Китай имеет уникальную возможность стать лидером в области блокчейн
-
технологий при условии разумного подхода к регулированию, что позволит
стране оставаться на передовой финансовых инноваций в будущем.
СПИСОК
ИСПОЛЬЗОВАННОЙ
ЛИТЕРАТУРЫ
1.
Salayev, R.S. (2021). КРИПТОВАЛЮТАЛАР ТАҲЛИЛИ ВА ПУЛ
ТИЗИМИНИНГ КЕЛАЖАГИ.
Scientific progress, 2(6), 677-681.
2.
Azimovich, A.U., & Shavkatovich, S.R. (2021). Improving Money Supply
Regulation in the Digital Economy. European Scholar Journal, 2(10), 44-51.
3. Shavkatovich, S.R. (2023). PROBLEMS IN THE PRACTICE OF DIGITAL
672
KRIPTOVALYUTA
“RAQAMLI IQTISODIYOT” ILMIY-ELEKTRON JURNALI | 8-SON
WWW.INFOCOM.UZ
ASSET CIRCULATION IN COMMERCIAL BANKS OF UZBEKISTAN. World
Economics and Finance Bulletin, 18, 39-47.
4.
Салаев
,
Р
.
Ш
. (2022).
Тижорат
банкларида
рақамли
активлар
муомаласини
ташкил
қилиш
ва
уни
ўзига
хос
хусусиятлари
. MOLIYA VA BANK
ISHI, 8(1).
5. Salayev, R. (2024). ИССЛЕДОВАНИЕ РАЗВИТИЯ ЦИФРОВЫХ
ВАЛЮТ ЦЕНТРАЛЬНЫХ БАНКОВ: АНАЛИЗ МИРОВОГО ОПЫТА И
ПРОГНОЗЫ.
MOLIYA VA BANK ISHI, 10(2), 1-6.
6. Salayev, R. (2024). ИССЛЕДОВАНИЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ЗАЙМОВ
ПОД ЗАЛОГ КРИПТОВАЛЮТЫ И ПЕРСПЕКТИВЫ ИХ ЗАПУСКА
БАНКАМИ.
MOLIYA VA BANK ISHI, 10(2), 64-68.
7. Салаев, Р
.
Ш. (2024). ТЕХНОЛОГИЯ
PARTISIA BLOCKCHAIN. Raqamli
iqtisodiyot (Цифровая экономика), (6)
, 296-304.
8. Shavkatovich, S.R. (2024). RAQAMLI VALYUTALAR BILAN AMALGA
OSHIRILGAN OPERATSIYALARNI RIVOJLANTIRISH ISTIQBOLLARI.
Raqamli iqtisodiyot (
Цифровая
экономика
), (6), 305-324.
9. Vaxabova, M., & Salayev, R.S. (2024). O‘zbekistonda elektron pul va to‘lov
tizimlarini rivojlanishi. SAMARALI TA’LIM VA BARQAROR
INNOVATSIYALAR JURNALI, 2(4), 312-323.
