ЎЗБЕКИСТОН
ҚОНУНЧИЛИГИ
ТАҲЛИЛИ
♦
UZBEK LAW REVIEW
♦
ОБЗОР
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
УЗБЕКИСТАНА
2017
№
4
♦
ЎЗБЕКИСТОН
ҚОНУНЧИЛИГИ
ТАҲЛИЛИ
♦
UZBEK LAW REVIEW
♦
ОБЗОР
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
УЗБЕКИСТАНА
73
Ш
.
Адилходжаев
,
независимый
соискатель
ТГЮУ
МЕЖДУНАРОДНЫЕ
СТАНДАРТЫ
В
ОБЛАСТИ
ФИНАНСОВОГО
РЕГУЛИРОВАНИЯ
И
ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ТРАНСНАЦИОНАЛЬНОЙ
ПРЕСТУПНОСТИ
Аннотация
:
статья
посвящена
актуальной
проблеме
современности
–
международно
-
правовым
основам
и
стандартам
регулирования
финансовых
потоков
.
В
статье
приводятся
международные
финансовые
институты
,
которые
вырабатывают
международные
стандарты
в
области
международного
финансового
права
.
Автор
в
статье
отмечает
характерные
черты
современного
международного
финансового
права
.
Ключевые
слова
:
международные
стандары
,
финансовые
потоки
,
транснациональная
преступность
,
финансовый
контроль
Annotation:
the article is devoted to the current
problem of the international legal bases and standards
regulating financial flows. The article provides the
international
financial
institutions,
which
produce
international standards in the area of international financial
law. The author in this article points out the characteristics
of the modern international financial law/
Key words:
international standards, financial flows,
transnational crime, financial control
Аннотация
:
мақола
ҳозирги
замон
молия
ҳуқуқини
долзарб
мауаммоларидан
бири
–
дунёдаги
молиявий
оқимларни
назорат
қилишнинг
халқаро
ҳуқуқ
асослари
ва
стандартларига
бағишланган
.
Мақолада
халқаро
молиявий
стандартлар
тузилишида
иштироқ
этадиган
халқаро
институтлар
келтирилган
.
Муаллиф
халқаро
молия
ҳуқуқига
хос
бўлган
хусусиятларга
таъриф
берган
.
Калит
сўзлар
:
х
a
лқаро
стандартлар
,
молиявий
оқимлар
,
трансмиллий
жиноятчилик
,
молиявий
назорат
.
Узбекистан
является
частью
глобального
мира
и
полноценным
субъектом
международного
права
.
В
начале
XXI
века
с
особой
очевидностью
можно
конста
-
тировать
факт
интенсификации
глобализационных
процессов
в
мире
.
По
определению
Международного
валютного
фонда
глобализация
–
это
«
в
возрастаю
-
щей
степени
интенсивная
интеграция
как
рынок
това
-
ров
и
услуг
,
так
и
капиталов
».
Определение
глобали
-
зации
приводится
и
в
документах
ООН
: «
Глобализа
-
ция
–
это
общий
термин
,
обозначающий
все
более
сложный
комплекс
трансграничных
взаимодействий
между
физическими
лицами
,
предприятиями
,
институ
-
тами
и
рынками
…
Глобализация
проявляется
в
рас
-
ширении
потоков
товаров
,
технологий
и
финансовых
средств
;
в
неуклонном
росте
и
усилении
влияния
меж
-
дународных
институтов
гражданского
общества
;
в
расширении
масштабов
трансграничных
коммуникаци
-
онных
и
информационных
обменов
,
прежде
всего
че
-
рез
Интернет
;
в
трансграничном
переносе
заболева
-
ний
и
экологических
последствий
;
во
все
большей
ин
-
тернационализации
определенных
типов
преступной
деятельности
».
В
одном
из
докладов
ООН
отмечается
,
что
прямые
иностранные
инвестиции
продолжают
оставаться
движущей
силой
процесса
глобализации
,
характерной
для
современной
международной
эконо
-
мики
.
Глобализация
самым
непосредственным
образом
связана
с
транснациональной
организованной
пре
-
ступностью
,
способствует
ее
активизации
.
Криминоло
-
ги
считают
,
что
«
транснациональная
преступность
есть
детище
глобализации
».
Информационная
рево
-
люция
и
переворот
в
транспортных
коммуникациях
сделала
легко
доступным
перемещение
оружия
и
пре
-
ступников
из
одной
страны
в
другую
.
В
этих
условиях
приобретает
первостепенное
значение
создание
эф
-
фективного
международного
организационно
-
правового
механизма
сотрудничества
в
борьбе
с
пре
-
ступностью
.
Таким
вызовам
современности
,
как
рас
-
пространение
оружия
массового
уничтожения
,
между
-
народный
терроризм
,
транснациональная
организо
-
ванная
преступность
,
коррупция
,
распространение
наркотиков
,
можно
противостоять
только
коллектив
-
ными
усилиями
государств
на
основе
верховенства
права
.
Коррупция
является
также
транснациональной
проблемой
,
которая
непосредственно
связана
с
другой
современной
угрозой
отмыванием
(
легализацией
)
денежных
средств
.
Международным
основам
противодействия
отмыванию
преступных
доходов
посвящены
положения
ряда
между
-
народных
конвенций
,
резолюций
Совета
Безопасности
ООН
и
документов
международных
организаций
и
стан
-
дартов
межправительственных
органов
.
Такими
междуна
-
родными
стандартами
по
борьбе
с
отмыванием
денежных
средств
являются
стандарты
Группы
разработки
финансо
-
вых
мер
борьбы
с
отмыванием
денег
(
ФАТФ
).
Стандарты
ФАТФ
представляют
собой
единый
документ
,
который
включает
в
себя
рекомендации
как
по
противодействию
легализации
преступных
доходов
,
так
и
по
борьбе
с
фи
-
нансированием
терроризма
. «
Международные
стандарты
по
борьбе
с
отмыванием
денег
и
финансированием
терро
-
ризма
и
распространением
.
Рекомендации
ФАТФ
» [1].
Од
-
ним
из
основных
инструментов
реализации
рекомендаций
ФАТФ
на
национальном
уровне
являются
Подразделения
финансовой
разведки
(
ПФР
),
которые
внутри
каждой
кон
-
кретной
страны
осуществляют
мониторинг
потоков
финан
-
совых
средств
,
добытых
преступным
путем
.
Наиболее
дей
-
ственным
инструментом
воздействия
ФАТФ
на
законода
-
тельные
системы
государств
являются
40
рекомендаций
ФАТФ
,
признанных
Резолюцией
Совета
Безопасности
ООН
№
1617
от
2005
года
обязательными
международными
стандартами
для
государств
¬
членов
ООН
[2].
Изменение
списка
рекомендаций
в
первый
раз
произошло
после
тра
-
гических
событий
2001
года
,
когда
ФАТФ
расширила
свой
мандат
,
включив
в
него
проблемы
финансирования
терро
-
ристических
актов
и
террористических
организаций
,
выпу
-
стив
еще
9
нормативов
.
Можно
охарактеризовать
систему
нормативов
ФАТФ
как
достаточно
широкую
и
современную
,
а
большинство
нормативов
ФАТФ
применяются
почти
в
200
государствах
во
всем
мире
.
Сейчас
в
мире
созданы
8
региональных
групп
по
типу
ФАТФ
,
которые
преследуют
более
узкий
подход
в
борьбе
с
финансированием
терро
-
ризма
и
легализацией
преступных
доходов
[3,
стр
. 26-31].
Следует
отметить
,
что
если
внутри
государства
нормы
финансового
права
преимущественно
являются
императивными
,
на
международном
уровне
нормы
в
большинстве
носят
диспозитивный
характер
.
В
.
В
.
Кудряшов
считает
,
что
на
международном
уровне
государства
также
могут
делегировать
свои
полномо
-
чия
,
например
,
международным
организациям
,
кото
-
рые
по
определению
являются
публичными
,
и
их
регу
-
лирование
также
будет
международно
-
правовым
пуб
-
ЎЗБЕКИСТОН
ҚОНУНЧИЛИГИ
ТАҲЛИЛИ
♦
UZBEK LAW REVIEW
♦
ОБЗОР
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
УЗБЕКИСТАНА
2017
№
4
♦
ЎЗБЕКИСТОН
ҚОНУНЧИЛИГИ
ТАҲЛИЛИ
♦
UZBEK LAW REVIEW
♦
ОБЗОР
ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
УЗБЕКИСТАНА
74
личным
регулированием
[4,
стр
.6-9].
В
современном
международном
финансовом
пра
-
ве
значительная
часть
регулирования
осуществляется
частными
регуляторами
,
созданными
профессиональ
-
ными
участниками
финансового
рынка
,
такими
как
Со
-
вет
по
международным
стандартам
бухгалтерского
учета
(IASB),
Международная
ассоциация
страхования
депозитов
(IADI),
Международная
ассоциация
сводов
и
деривативов
(ISDA),
Институт
международных
финан
-
сов
(
ИМФ
),
Ассоциация
участников
ссудного
рынка
(LMA
Loan Market Association)
и
др
.,
и
,
как
правило
,
зарегистрированными
в
качестве
некоммерческих
ор
-
ганизаций
в
одной
из
юрисдикций
и
признаваемыми
международным
финансовым
сообществом
в
качестве
международных
финансовых
регуляторов
.
Заслуживает
внимания
деятельность
ООН
в
раз
-
работке
международного
частноправового
финансово
-
го
регулирования
.
И
хотя
ООН
не
является
признан
-
ным
публичным
международным
финансовым
регуля
-
тором
,
среди
ее
нормотворческой
продукции
необхо
-
димо
отметить
Конвенцию
ООН
о
независимых
гаран
-
тиях
и
резервных
аккредитивах
(1995
г
.),
Конвенцию
ООН
о
международных
переводных
векселях
и
меж
-
дународных
простых
векселях
(1988
г
.),
Женевскую
конвенцию
о
единообразном
законе
о
переводном
и
простом
векселе
(1930
г
.),
Конвенцию
ООН
об
уступке
дебиторской
задолженности
в
международной
торгов
-
ле
(2001
г
.).
Регулирование
ООН
не
входит
в
состав
международных
финансовых
стандартов
.
М
.
Фраттиани
и
Дж
.
Патисон
,
оценивая
одну
из
распро
-
страненных
форм
международных
финансовых
норм
,
стандартов
,
отмечали
,
что
«
с
точки
зрения
содержания
стандарты
содержат
весь
диапазон
положений
¬
от
специ
-
альных
до
общих
,
однако
,
как
правило
обязательных
пра
-
вовых
норм
».
Говоря
о
специализации
норм
международ
-
ного
финансового
регулирования
,
нельзя
обойти
т
.
н
.
Ком
-
пендиум
стандартов
.
Именно
он
самым
наглядным
обра
-
зом
обозначает
«
разделение
труда
»
между
регуляторами
.
Компендиум
сформирован
и
поддерживается
СФС
.
Миро
-
вая
финансовая
сфера
разделена
СФС
на
три
под
сферы
:
макроэкономическая
политика
и
про
практикой
является
реализация
международных
финансовых
норм
националь
-
ными
регуляторами
через
внутреннее
законодательство
или
регулирование
[5,
стр
. 45-50].
Будучи
инкорпорирован
-
ными
в
национальное
право
,
эти
нормы
превращаются
в
«
твердое
право
»
и
,
таким
образом
,
обеспечиваются
при
-
менением
силы
(
становятся
принудительно
исполнимыми
,
enforceable),
таков
современный
мировой
подход
в
между
-
народном
финансовом
нормотворчестве
[6,
ст
p.465-466].
Соблюдение
международных
финансовых
норм
явля
-
ется
добровольно
принятой
на
себя
обязанностью
госу
-
дарств
и
их
финансовых
регуляторов
.
В
отсутствие
прину
-
дительных
международно
-
правовых
механизмов
в
сфере
международных
финансов
применяются
специфические
способы
мотивации
¬
не
правовой
,
а
рыночный
,
институ
-
циональный
,
репутационный
и
др
.,
под
воздействием
кото
-
рых
государства
«
свободной
волей
»
принимают
междуна
-
родные
финансовые
стандарты
«
в
качестве
обязательных
правовых
норм
.
Обязанность
соблюдать
решения
между
-
народной
организации
,
в
том
числе
финансового
регулято
-
ра
,
может
возникать
из
членства
(
МВФ
,
ОЭСР
,
ИОСКО
и
др
.)
или
даже
условного
членства
,
когда
организация
не
имеет
формального
или
неформального
устава
или
его
аналога
и
страны
«
приглашаются
»
или
«
не
приглашаются
»
к
участию
в
организации
,
ее
заседаниях
,
голосовании
и
пр
.
(
Группа
20).
X.
Ханун
(
Н
. Hannoun)
считает
имплементацию
ак
-
тов
мировых
финансовых
регуляторов
на
внутреннем
рынке
завершающим
и
самым
главным
этапом
разра
-
ботки
норм
международного
финансового
регулирова
-
ния
,
и
выражает
мнение
,
что
в
результате
значительно
сократится
вероятность
и
тяжесть
кризисов
,
а
также
,
в
широком
смысле
,
усилится
глобальная
финансовая
стабильность
[7]
.
Таким
образом
,
завершая
обзор
,
международных
стандартов
по
финансовому
контролю
,
следует
отме
-
тить
,
что
в
современный
период
действует
установив
-
шая
система
международных
стандартов
.
Однако
ха
-
рактерными
чертами
международного
финансового
права
является
:
во
-
первых
,
отсутствие
единого
право
-
вого
акта
,
носящего
универсальный
характер
;
во
-
вторых
,
нормы
международного
финансового
права
носят
рекомендательный
,
юридически
не
обязываю
-
щий
характер
и
не
предусматривают
прямого
приме
-
нения
;
в
-
третьих
,
нормы
разрабатываются
специали
-
зированными
мировыми
финансовыми
регуляторами
и
имеют
секторальную
специализацию
[8].
Список
литературы
1. Financial Markets. 2012, 8 June [Electronic re-
source],
URL:
http//www.
financialstabilityboard.org
/2012/06/fsb-report-globariegal-entity-identifier-for-
financiarmarkets.
2. URL:
Резолюция
Совета
Безопасности
ООН
от
2005
года
№
1617
(
перевод
).
URL:
http://www.cbr.rU/today/anti_legalisation/un/1617.pdf
3.
Кудряшов
В
.
В
.
Сочетание
публичного
и
частно
-
го
регулирования
в
международном
финансовом
пра
-
ве
//
Финансовое
право
, 2015,
№
11
4. Giovanoli, M. Giovanoli M. A New Architecture for
the Global Financial Markets: Legal Aspects of International
Financial Standards Setting // in Mario Giovanoli (ed.), In-
ternational Monetary Law. Issues for the Millenium. Oxford:
Oxford University Press, 2000. P. 45-50.
5. Lastra, Rosa Maria. Legal Foundations of Interna-
tional Mone¬tary Stability. Oxford: Oxford University
Press, 2006. P. 465-466.
6. Giovanoli, M. Giovanoli M. A New Architecture for
the Global Financial Markets: Legal Aspects of International
Financial Standards Setting // in Mario Giovanoli (ed.), In-
ternational Monetary Law. Issues for the Millenium. Oxford:
Oxford University Press, 2000. –P. 45-50.
7. Hannoun, H. Deputy General Manager, Bankfor In-
ternational Settlements, Speech at BoJ-BIS High Level
Seminar in Hong Kong (Nov. 22, 2010). URL:
http://www.bis.org/speeches/ spl 01125a.pdf (
дата
обра
-
щения
: 28.03.2015).
8.
Соглашени
t
МВФ
,
Устав
Базельского
комитета
по
банковском
надзору
(Basel Committee on Banking
Supervision. Charter. January 2013. Bank for International
Settlement.
URL:
http://www.dis.org/bcbs/charter.pdf);
Регламент
Международной
ассоциации
бухгалтеров
(Bylaws of International Association of Accountants. URL:
http://web.ifac.org/download
